Оптимизируйте зарплатные налоги и взносы
Каждый работодатель знает, что страховые взносы и налоги за сотрудников — это значительная часть расходов. Данные платежи являются обязательными, но мы расскажем, как их можно уменьшить.
Предлагаем три способа оптимизировать налоги и взносы.
Способ № 1. Заменить часть зарплаты выплатами, которые не облагаются налогом
К таким выплатам относятся, например, материальная помощь, компенсация обучения или процентов по ипотеке и другие выплаты социального характера.
Способ № 2. Перейти на льготные тарифы по страховым взносам
Для некоторых работодателей есть возможность платить не стандартные 30%, а льготные — от 7,6% (например, для IT компаний) до 20%. Список работодателей, которым доступны льготы, указан в статье 427 НК.
Способ № 3. Привлечь подрядчиков в виде ИП и самозанятых
Ради некоторых задач вовсе необязательно держать сотрудника в штате, их можно делегировать сторонним подрядчикам. К таким задачам относятся, например, маркетинг, бухгалтерия, юридические услуги, клининг.
Переведите сотрудников на удаленку
Издержки офисной работы не всегда очевидны, но зачастую значительны. Аренда офиса, обслуживание компьютерной техники, клининг, канцелярия, кофе и пр.
Если специфика вашего бизнеса позволяет работать без фактического офиса или хотя бы частично перевести сотрудников на удаленную работу, воспользуйтесь такой возможностью.
Оформляйте сотрудников по системе аутстаффинга или аутсорсингаА про неочевидные издержки содержания штата мы уже рассказывали в этой статье.
Еще один законный способ снять с себя налоговую нагрузку и обязанности, которые неизбежно ложатся на плечи предпринимателя, если у него есть сотрудники в штате — применить решения аутстаффинга или аутсорсинга персонала.
То есть, не оформлять сотрудников в собственный штат, а «брать» их у специализированных подрядчиков по договорам предоставления персонала.
В большинстве случаев ИП может вовсе отказаться от работников и полностью делегировать данный вопрос аутстаффинговой компании.По таким схемам абсолютно легально у нас работают предприниматели из сфер строительства, общественного питания, ритейла, клининга, производственных и складских комплексов.
Почему это выгодно? Потому что ИП без работников может выбрать для себя менее затратную форму налогообложения и полностью снизить налог. Например, ИП без работников, который использует упрощенную систему налогообложения с объектом «доходы» или патентную систему налогообложения, может полностью, вплоть до нуля уменьшить налог УСН или ПСН на уплаченные за себя фиксированные страховые взносы.
Передайте функции бухгалтера и кадровика на аутсорсинг
Если по каким-либо причинам вы хотите сохранить штат сотрудников, или этого требует законодательство, то вы можете, как минимум, делегировать функции бухгалтера и специалиста по кадрам сторонним исполнителям. Для многих ИП это оказывается в разы выгоднее, чем содержать в штате собственного бухгалтера/кадровика.
Такой вариант мы предлагаем тем предпринимателям, бухгалтерские задачи которых требуют индивидуального подхода и не могут быть решены универсальными онлайн-сервисами.
В качестве заключенияПрактика показывает, что многие индивидуальные предприниматели даже не знают о существовании легальных способов снизить расходы на персонал, уменьшить налоговое бремя и снять ответственность перед госорганами.
Однако таких решений много и они действительно позволяют значительно экономить!