Чем грозит контракт с неблагонадежной фирмой
При сотрудничестве с ненадежными контрагентами предприниматель или компания сталкивается с такими рисками.
Денежные потери. Как минимум, можно потерять внесенную предоплату или не получить товары. А это приводит к простою в работе и нарушению обязательств перед покупателями.
Повышенное внимание ФНС. В законодательстве есть такое понятие, как должная осмотрительность — обязанность предпринимателя выбирать контрагентов, опираясь на экономические и юридические критерии. Налоговая может заподозрить фиктивность сделки, если контрагент не работает по адресу регистрации, замечен в налоговой нечистоплотности, судебных разбирательствах.
9 способов проверки
Расскажем, как и где получить достоверные сведения о законности и надежности организации.
- В первую очередь проверяем то, что можем получить непосредственно от фирмы-партнера. Это следующие документы: свидетельства о регистрации и о постановке на учет в налоговой, устав, подтверждение назначения руководителя, лицензия на оказание услуг, бухгалтерская отчетность за последний год.
- Если контрагент работа в сфере, требующей разрешения, то на сайте Роспотребнадзора ищем лицензию на деятельность.
- На сайте ФНС в проекте «Прозрачный бизнес» смотрим данные из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, проверяем присутствие в Реестре дисквалифицированных лиц. Можно изучить налоговый режим, среднесписочную численность сотрудников, суммы налогов, взносов, доходов и расходов, долгов организации. Такие сведения, позволяют изучить добросовестность фирмы.
- Еще один важный сервис на сайте налоговой — ГИРБО. Это государственный информационный ресурс бухгалтерской отчетности, в котором отражены данные о финансовом состоянии российских компаний — их имуществе, убытках, задолженностях.
- Посмотреть список организаций с заблокированными счетами можно на сайте налоговой службы.
- Выяснить, не находится ли фирма в процесса банкротства, можно с помощью ресурса по поиску сведений о субъектах экономической деятельности.
- Если у компании есть задолженность, которую передали для взыскания судебным приставам, информацию об этом можно найти на сайте ФССП.
- В открытой картотеке арбитражных дел можно найти компании по ИНН и ОГРН, увидеть предмет и сумму исков, если они имеются.
- Данные о том, нет ли у предприятия имущества в залоге, ищем в реестре Федеральной нотариальной палаты.
Полезные программы для проверки
Многие компании используют сервисы проверки бизнес-партнеров. К ним относятся, например, продукты от 1С: 1С Контрагент и Астрал.Скрин. В этих программах автоматически загружаются реквизиты из ФНС, ФСС, ПФР, формируются уведомления об изменениях данных, ликвидации, реорганизации, смене руководства, неуплаченных налогах и неоплаченных реализациях.